Una redención por una operación de rescate. El mayor banco suizo, UBS, acordó el domingo 19 de marzo comprar a su rival, Credit Suisse, vapuleado en bolsa la semana pasada, haciendo retroceder así el espectro de una quiebra que habría provocado una conmoción en todo el sector financiero global. . La transacción asciende a 3.000 millones de francos suizos (3.020 millones de euros) pagaderos en acciones de UBS, o 76 centavos por una acción de Credit Suisse que aún valía 1,86 francos suizos el viernes por la noche.
La información, revelada por primera vez por el diario Tiempos financierosfue revelado a primera hora de la tarde por el gobierno federal suizo que está organizando esta fusión para «restaurar la confianza». Esta solución “no solo es decisivo para Suiza (…) sino por la estabilidad de todo el sistema financiero” mundo, aseguró el presidente de la Confederación Suiza, Alain Berset. La ministra de Finanzas, Karin Keller-Sutter, dijo en la conferencia de prensa que la quiebra de Credit Suisse podría haber causado «daño económico irreparable»agregando:
“Por esta razón, Suiza debe asumir sus responsabilidades más allá de sus propias fronteras. »
UBS se beneficiará de una garantía de unos 9.000 millones de francos del gobierno que sirve como seguro si se descubren problemas en carteras muy específicas de Credit Suisse, continuó el Sr.A mí Keller-Sutter. El Banco Central también otorga una línea de liquidez de hasta 100 mil millones de francos suizos a UBS y Credit Suisse.
Una adquisición por parte de varios países y bancos centrales.
Credit Suisse es uno de los treinta bancos más importantes del mundo desde un punto de vista sistémico, instituciones que los gobiernos no pueden permitirse dejar a su suerte por su tamaño y su integración en el sistema financiero. Este fin de semana, autoridades financieras de todo el mundo observaron el avance de las negociaciones, temiendo el contagio del pánico en caso de fracaso.
La presidenta del Banco Central Europeo, Christine Lagarde, un domingo «acción rápida» autoridades suizas, que facilitaron la adquisición del grupo bancario Credit Suisse por parte de UBS, creyendo que estas decisiones “contribuir a restaurar las condiciones ordenadas del mercado”.
La ministra de Economía de EE. UU., Janet Yellen, y el presidente de la Reserva Federal (Fed), Jerome Powell, dieron la bienvenida a la adquisición y aseguraron que el sistema bancario de EE. UU. era sólido. “El gobierno del Reino Unido acoge con satisfacción las medidas adoptadas hoy por las autoridades suizas con respecto a Credit Suisse para apoyar la estabilidad financiera”, un tuiteó El canciller británico de Hacienda, Jeremy Hunt.
«Líneas de intercambio» reforzadas
Por si acaso, los bancos centrales más poderosos del mundo anunciaron en la falla una acción coordinada para mejorar el acceso a la liquidez y tranquilizar un poco más a los inversores. Las instituciones -el Banco de Inglaterra, el Banco de Canadá, el BCE, el Banco de Japón, el Banco Nacional de Suiza y la Fed- decidieron reducir las «líneas de intercambio», un dispositivo que facilita el acceso de los bancos a la energía no dólar. plantas. Aumentarán así la frecuencia de las transacciones en dólares.
“Hasta ahora semanalmente, estas operaciones ahora serán diarias y comenzarán el lunes 20 de marzo de 2023. Continuarán a este ritmo al menos hasta fines de abril”, dijo un comunicado de prensa. La red de líneas swap sirve como “red de seguridad de liquidez para aliviar las tensiones en los mercados internacionales de financiación y así ayudar a mitigar los efectos de estas tensiones sobre la oferta de crédito a familias y empresas”recordando las instituciones.
Presión de los principales socios económicos de Suiza
El sector bancario ha estado bajo presión desde que los principales bancos centrales aumentaron sus tasas de forma drástica en un intento por controlar la inflación. Muchas instituciones no se han preparado después de años de tener acceso a dinero barato.
La reciente quiebra del Silicon Valley Bank en los EE. UU. y de otros bancos regionales de los EE. UU. aumentó la ansiedad de los inversores y los empujó a considerar los valores de los bancos autorizados como los eslabones débiles.
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Es el caso de Credit Suisse que, desde hace dos años, ha pasado de los escándalos a los retrocesos. Y a pesar de los esfuerzos de su dirección por promocionar un plan de reestructuración de tres años, no se ha hecho nada. Los inversores votaron con los pies y el establishment de Zúrich luchó por acceder a liquidez a precios razonables. Un salvavidas de 50.000 millones de francos suizos devuelto el miércoles por el Banco Central Suizo, después de un día negro en la bolsa, le dio solo un breve respiro al banco.
Las autoridades reguladoras y el gobierno federal han tenido que enfrentar una enorme presión de los principales socios económicos de Suiza para limpiar la situación antes de que contamine al mundo entero.